קידמה איתך בשינוי מצב משפחתי
פגישת שירות
קידמה מעניקה לכם שירות מתמשך בכל שינוי במצב משפחתי.
בפגישה יבצע נציגנו, בירור צרכים מקיף, הכולל את מצבכם המשפחתי החדש, מספר האנשים התלויים בכם כלכלית, גיל, עיסוק, שכר, הכנסות נוספות, חסכונות פנסיוניים ואישיים, ואף יתעניין במטרותיכם ויעדיכם העתידיים, תפיסת עולמכם בנוגע לחיסכון ארוך טווח והגנות ביטוחיות, ויבדוק עמכם את מידת הסיכון המועדפת עליכם בהשקעת כספים לטווח ארוך.
הסוכן יסקור גם את התוכניות שברשותכם, יציג את הכיסויים הביטוחיים הקיימים, ולבסוף יערוך לכם תכנון פנסיוני מחדש כולל המלצות.
המלצות נציג קידמה יתייחסו לנושאים הבאים:
בדיקת התאמת התוכניות הפנסיוניות שברשותכם לצרכים שלכם.
בדיקת התאמת סכומי ביטוח החיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח הבריאות וביטוח הסיעוד לצרכים שלכם, והשלמת חוסרים במידת הצורך.
בדיקת אפיקי ההשקעה בתוכניות הפיננסיות שלכם והאם הם תואמים את ההעדפות הסיכון שלכם.
בדיקת כדאיות פתיחת חיסכון אישי או תיק השקעות מנוהל; הגדלת הפקדות לחיסכון אישי או הגדלת החיסכון לגיל פרישה.;
בדיקה אם יש צורך בעדכון מוטבים בתוכניות השונות
כל המלצה שתקבלו תלווה בנימוקים מקצועיים להמלצה ותתועד בסיכום הפגישה.
לאחר קבלת כל ההמלצות, תוכלו להחליט אילו המלצות אתם מקבלים, אילו אתם דוחים למועד מאוחר יותר ואלו אינכם מקבלים.
מה לעשות באחד המצבים
רווק/ה
תקופת הרווקות היא לרוב תקופה ללא דאגות, בה אתם מחויבים בעיקר לעצמכם וחושבים פחות לטווח ארוך למרות שאתם צעירים ונראה כי גיל הפרישה רחוק, מומלץ לאמץ אחריות כבר עכשיו:
לדאוג לביטוח אובדן כושר עבוד, לביטוח בריאות/סיעוד/מחלות קשות, פתיחת תוכנית חיסכון.
נישואין
לאחר החתונה אתם יוצרים משק כלכלי משותף והכנסתכם קובעת את רמת החיים שלכם. אנו ממליצים להקדיש מחשבה לחיסכון וביטוח.:
הגברת החיסכון, הגדלת ביטוח החיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות וסיעוד ומחלות קשות, הוספת בן/בת זוג לפוליסה, עדכון מוטבים בכל תוכניות הביטוח.
הולדת ילד/ה
מזל טוב, אנו מברכים אתכם לרגל הרחבת המשפחה. כעת יש אדם נוסף התלוי בכם, לכן אנו ממליצים לבחון מחדש את התוכניות הפנסיוניות והביטוח.
עדכון מוטבים (הילדים)
ביטוח בריאות, סיעוד ומחלות קשות – הוספת הילד/ה לפוליסה
הגדלת סכום ביטוח החיים
שינוי מסלול מוגבר שארים בקרן הפנסיה
פתיחת תוכנית חסכון לילד/ה