קופת גמל להשקעה ופוליסת חסכון והשקעה
חסכונות והשקעות- תנו לכסף לעבוד
!בשבילכם
מעבר לקרן הפנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות שכולנו מכירים, ישנן 2 תכניות עיקריות שמומלץ לחסוך בהן את "הכסף הפנוי" שלנו, על מנת להגדיל החסכון לטווח בינוני לשימוש לכל מטרה, או לטווח ארוך לקראת הפרישה
קופת גמל להשקעה
?למי זה מתאים
קופת הגמל להשקעה מתאימה לחוסכים המעוניינים בחסכון עבור
הילדים/נכדים, הגדלת הקצבה לפנסיה... ולכל מטרה אחרת
מה ההבדל בין קופת גמל רגילה לגמל להשקעה
להבדיל מקופת גמל רגילה שאותה רק מעסיק פותח לעובד
.או עצמאי פותח עבור עצמו
קופת גמל להשקעה הינה קופה שכל אדם בישראל רשאי לפתוח לעצמו ובני משפחתו בכל גיל
:יתרונות המוצר קופת גמל להשקעה
ניתן להפקיד לקופה סכומים חד פעמיים בכל עת
(גם אם רוצים להפקיד כמה פעמים בשנה) עד לתקרה שנתית של 81,711 ₪ נכון לשנת 2025
ניתן למשיכה בכל עת, כסכום חד פעמי או כקצבה חודשית פטורה ממס
המשיכה ללא קנס או עמלת פירעון מוקדם ובניכוי 25% מס רווחי הון על הרווח הריאלי בלבד ,כמקובל באפיקי חסכון אחרים
במידה ומושכים את החסכון כקצבה חודשית מגיל 60 ,תהיה הקצבה פטורה ממס וגם מפטור על מס רווחי ההון
לטובת קבלת קצבה, נעביר את הכספים מקופת הגמל להשקעה לקופה משלמת
קצבה
בקופת גמל להשקעה ישנו מבחר מסלולי השקעה לבחירה וניתן לשלב בין המסלולים או לשנות אותם מעת לעת, ללא אירוע מס (ללא תשלום מס על הפעולה)
ניתן לקבל הלוואה מתוך החסכון הצבור בקופה
■ אפשרות השקעה בנכסים לא סחירים, בענפי האשראי, הנדל"ן
והתשתיות מבלי לעסוק בזה בפועל, הכסף עובד בשבילכם!
התשואות מדברות בעד עצמן!
להלן דוגמאות למסלולים המועדפים בקרב לקוחותינו
אנו עובדים על כלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות!
פוליסת חסכון והשקעה
? רוצים לחסוך ולא יודעים איך להתחיל
? מחפשים אפיק חיסכון שעובד בשבילכם
? רוצים גמישות ונזילות
הכירו: פוליסת חיסכון
הנה כל מה שחשוב לדעת
פוליסת חיסכון היא מכשיר חיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך עם יתרונות רבים
בשונה מקופת גמל להשקעה, בפוליסת חסכון אין תקרת הפקדה! ניתן להפקיד כל סכום חד פעמי ללא מגבלה של סכום או של מספר ההפקדות
בפוליסת חיסכון, הכספים שלכם זמינים ונזילים למשיכה בכל זמן שתרצו, הם אינם "נעולים" עד הפנסיה ולא תשלמו "קנס" אם תרצו למשוך אותם, למעט כמובן מס רווחי הון על הרווחים שצברתם בחיסכון.
כל חוסך יכול לבחור את מסלול ההשקעה המתאים לו ביותר, מתוך מגוון מסלולים ברמות סיכון שונות, לפי הצרכים וההעדפות: מניות, אג"ח, שקלי, מסלול חו"ל ועוד. בפוליסת חיסכון אפשר להפקיד כל סכום שרוצים באופן שמתאים לכם - כמה מאות שקלים בחודש, סכום גבוה אחד לתקופה או סכום משתנה בהתאם לכסף הפנוי שלכם.
בפוליסת חיסכון יתרונות רבים: המשמעותי ביותר הוא גמישות במעבר בין מסלולי השקעה – אפשר לעבור מסלול השקעה בקלות והמעבר לא יחשב כפעולה שכרוכה בתשלום מס. מאחר שכספי החיסכון שלכם יהיו נזילים כל הזמן – אם תזקקו לכסף תוכלו למשוך אותו בכל רגע ולקבל תוך מספר ימים את הכסף לחשבונכם.
בפוליסת חיסכון, הכספים מנוהלים על ידי מנהלי השקעות מקצועיים ומנוסים, שעושים את המיטב בשבילכם. יש גם מסלולים של השקעה פסיבית שעוקבים אחר ביצועים של מדדי מניות ואג"ח שונים – גם במסלולים אלה, כמו במסלולים האקטיביים לא תידרשו לסכום מינימלי להפקדה
? למי מתאים לחסוך בפוליסת חיסכון
אם יש לכם כסף פנוי או יעד חיסכון שהצבתם לעצמכם ובתנאי שעברתם את גיל 18 – אתם יכולים להצטרף לפוליסת חיסכון ולהתחיל להשקיע. פוליסת חיסכון מיועדת לחוסכים מעל גיל 18, אך ניתן לפתוח את הפוליסה על שם הילד או הילדה שלכם.*
אם החלטתם להצטרף לפוליסת חיסכון, חשוב להבין האם מתאים לכם חיסכון במסלולים אקטיביים – כאלה שמנוהלים על ידי אנשי מקצוע בהתאם לאופי ההשקעה שבחרתם או שמתאים לכם מסלול השקעה פסיבי – שמטרתו להשיג תשואה דומה למדדי השקעה שאותם המסלול מחקה
פוליסות חיסכון נמכרות אך ורק על ידי חברות הביטוח השונות בישראל – לא דרך הבנקים או בתי ההשקעות..
פוליסת חיסכון מפוקחת על ידי רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון.
להלן מסלולים המועדפים בקרב לקוחותינו והתשואות היפות של שנה אחרונה/ 3 שנים/ 5 שנים:
לפרטים נוספים או הצטרפות למוצרי החסכון הללו, מוזמנים להשאיר פרטים או ליצור קשר עמנו:
04-8201101 טלפון או ואטסאפ
